HSBC Safeguard

詐騙及金融罪案屬於盜竊行為，均涉及非法所得的金錢或財產，及以欺騙或非法手段從中獲利。對於現今複雜的經濟環境，金融罪案可以多種形式進行，包括清洗黑錢、違反金融制裁、詐騙、逃稅、恐怖分子融資、賄賂及貪污等。

「HSBC Safeguard」 是滙豐在其環球系統及流程上推出的一系列新措施，以加強保障客戶免受詐騙及金融罪案影響，當中包括提升本行打擊清洗黑錢及逃避金融制裁的能力，這些均是金融罪案背後的常見動機。此外，我們將不再提供一些在貨幣兌換過程中安全度不足的產品，例如：旅行支票等。我們也會隨時檢討其他產品，並作出相關修訂措施。

金融制裁是國家，政府及諸如聯合國及歐盟等組織實行的措施，用以限制或阻止潛在安全威脅，或用作執行全球性的行動以符合公認的國際標準。金融制裁是透過限制銀行與已被明確列入美國財政部海外資產控制辦公室 (OFAC) 及其他機關或組織制裁名單中的特定人士、公司或國家進行業務往來，從而協助制止恐怖主義、販毒及軍火交易等犯罪活動。

滙豐一向將防範全球金融罪案列入首要工作之一。 

然而，近年犯罪活動越趨複雜，詐騙及清洗黑錢等犯罪分子已經試圖以銀行等全球網絡作為目標。

提升業務運作模式，以更好管理和共用客戶資料，將有助打擊金融罪案風險。因為滙豐肩負重任，必須確保客戶獲得安全、穩健及可靠的銀行服務。

隨著全球的聯繫日益緊密，資訊流通更急速，犯罪分子透過金融系統犯案的機會大増。銀行要打擊清洗黑錢活動，必須先防止犯罪分子以虛假身分開戶。此外，本行不時需要核實客戶的資金來源，持續追蹤客戶的合法資金去向，從而保障客戶免受金融罪案影響。犯罪分子往往會裝扮成奉公守法的市民或企業，因此本行會要求所有客戶提供相關證明文件，以全面保障客戶及其賬戶安全。

隨著越來越多客戶在環球各國居住、旅行及經商，我們一直致力尋求更佳方法，為您提供安全妥當的銀行服務，而保障全球客戶的賬戶安全正是其中一項重要工作。我們會在環球系統及流程中跨境共享數據及客戶資料，以偵測及阻止金融罪案。由於金融罪案往往涉及全球跨境操作，因此即使您只是在某一個國家/地區使用本地銀行服務，我們也有責任保護您的賬戶安全。 

驗證個人資料及確保本行存有您最新的資料記錄，可防止他人盜用您的賬戶，並且協助本行確認您本人的指示才提供賬戶服務。

我們從系統及流程中收集的資料僅用於保障客戶及銀行安全，藉此防止金融罪案。嚴格保護客戶資料是我們的責任，因此您所提供的一切資料將嚴格按照滙豐集團資料及安全高級標準進行處理。我們收集的資料僅用於保障客戶安全，概不會提供給任何第三方作市場推廣之用。

客戶暫時無需採取任何行動。為使流程管理順暢，我們會分階段個別聯絡客戶，並告知他們何時需要更新資料。請根據您所選的聯絡方式，留意查收最新電郵或信件。